股市里狼吃羊,散户如何才能赚钱?

量化交易 4677 Views

每个人都抱着发财的愿望来到股市,但残酷的事实是:绝大多数人都是来给股市捐钱的。股市不是给老百姓发钞票的慈善机构,而是人和人互相抢钱的残酷战场。股市中执行的是狼吃羊的丛林法则,草原上永远是羊比狼多,而不可能是狼比羊多。绝大多数人都过度高估了自己的水平,都认为自己是狼,但一轮牛熊轮回下来之后,发现自己还是羊。散户们上涨时或者是踏空,或者是买错了股总也不涨,而下跌时散户们一定在场。牛市里散户们偶尔能凭运气赚到点小利,但一轮大跌下来就往往都全部亏回去,然后就是漫长的套牢,接下来或者是底部割肉,或者是苦熬几年解套卖出,然后重新开始下一轮亏钱的循环,最终其实是玩了一场极其昂贵的游戏。进入股市的门槛极低,但长期盈利的门槛极高。一个奇特的现象是,很多人平时在淘宝上买个小东西都要货比三家研究半天,去商场买件衣服要在各个柜台反复试穿挑选,但一旦拿着多年来辛辛苦苦攒下的积蓄来到股市,却很少有人愿意真正投入时间精力去仔细学习和研究,仅仅是凭着一两条利好消息、朋友的只言片语、网上高手的一段文字,就轻率地投入巨资买入股票,就像一个老农民扛把锄头就冲入了炮火纷飞的阿富汗战场,你不当炮灰谁当炮灰呢?股市里没有五年以上的深入钻研,没有无数次亏损的惨痛教训,没有经历过一轮牛熊市的完整过程,基本不可能形成一套持续盈利的方法。即使是泡在股市多年的老股民,绝大多数也还是在错误的道路上一错再错。如果你是来到股市不久的新股民,或者尽管炒了多年股票但还是没有找到稳定赚钱的方法,我强烈建议你先不要用你的大笔积蓄去玩这场昂贵的游戏了,即使你在有时能侥幸赚到一些,那也只是股市暂时借给你的,不久的将来会让你加倍还回去。如果你确实不愿错过这一轮牛市的大好机会,我建议一个简单的方法,它不一定能让你赚到暴利,但有很大概率是可以赚到不错的利润:– 首先保证你的资金是3年内不会动用的,近期可能需要用的钱不要投入股市。– 开两个股票账户,其中一个作为学习账户,只放很少的资金,用你自己的思路操作,目的是摸索学习各种操作方法。在你真正找到正确的方法、形成一套自己的投资体系之前,这个学习账户基本上肯定是会亏钱的,既然不可避免要交学费,就尽量少交些吧。– 另外一个账户作为你的投资账户,放入你的绝大部分资金,买入几只大盘指数基金的组合,把它当做一个死期存款的账户来看待,买入后就不管涨跌都不再操作。指数基金的最大好处是避开了选股错误的误区,绝大多数开放式基金和大量个股都跑不赢指数基金。假如你今年持有大盘指数基金,已经有了40%的收益,你身边有多少人今年赚到了40%呢?如果你对券商有充分的信心,也可以买入几只券商长期持有。具体买入的价位不必过于纠结,你不可能买在最低价,对于长线持有者来说,买入位置对最终收益的影响并不是很大。– 忽略涨跌的过程,满仓不动,耐心等待大盘到达5000点,如果你相信中国经济不会崩盘,地球不会爆发世界大战,那么5000点是早晚都会到的,也许是明年,也许是后年,也许是三年后,也许是五年后,反正总有到的一天,你等待的是一个必然。– 到达5000点时,你至少已经有了70%的收益,这时你可以卖出1/2,收回大部分本金,卖出的钱存到银行里,无论涨跌都不再进股市了,等待下一轮大熊市之后的抄底机会。– 账户中剩下的钱继续等待,大盘每涨1000点,就卖出1/5,到10000点时彻底卖光。如果到不了10000点就见顶了,账户中剩下的资金也不太多了,本金早已取光,只剩下纯利润了,做的是不可能亏损的无本生意,就可以安心放着等待下一轮牛市。上面方法的具体操作点位和卖出量可以根据你自己的判断来调整,但关键是要制定一个机械化的操作原则,在到达卖出位置之前坚守不动,忽略涨跌过程,等待必然出现的点位;在到达卖出位置后坚决执行操作,锁定利润,不贪心不恋战。也许你期望的盈利水平是每年翻一倍,觉得这个方法赚钱太慢、太笨、太侮辱你的智商,那我就只好祝你好运了。还有一种方式,就是改变一下两个账户的资金分配比例,大部分资金你自己操作,小部分仓位用我这种方法(或者用我这种方法建个雪球组合或模拟账户),每周记录一下两个账户的盈亏状况和买卖操作思路。对于大多数人来说,少则几个月,多则一年,就会发现用我这个笨办法比你自己操作的盈利多得多,而且差距还不是一点半点,不信你可以试试。然后你可以分析一下差距是怎么一点点累积出来的,就会悟出很多东西。

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